5 belastingtips die je geld opleveren als ondernemer

1. Haal maximaal voordeel uit de ondernemersaftrek

Wist je dat de ondernemersaftrek jouw winst flink kan verlagen, wat resulteert in minder belasting? Deze aftrekposten zijn speciaal ontworpen voor ondernemers zoals jij:

• Zelfstandigenaftrek: Een vast bedrag dat je jaarlijks mag aftrekken.
• Startersaftrek: Extra voordeel voor starters in de eerste vijf jaar, tot drie keer te gebruiken.
• MKB-winstvrijstelling: 13,31% van je winst mag je aftrekken, zelfs ná gebruik van de andere aftrekposten.

Belangrijk: Om hiervoor in aanmerking te komen, moet je voldoen aan het urencriterium van 1.225 uur per jaar. Zorg dat je een sluitende urenregistratie hebt.

🔑 Tip: Gebruik een digitale planner om je uren bij te houden. Zo voorkom je discussies en ben je voorbereid bij een controle.

2. Investeer slim en schrijf af zoals een professional

Investeringen in je bedrijf kunnen niet alleen je werkomgeving verbeteren, maar ook je belastingdruk verlagen. Maak gebruik van de kleinschaligheidsinvesteringsaftrek (KIA) als je in één jaar minimaal €2.600 aan bedrijfsmiddelen investeert.

Daarnaast kun je bedrijfsmiddelen, zoals apparatuur, afschrijven over meerdere jaren. De mogelijkheid voor willekeurige afschrijving, zoals die in 2024 gold, is niet meer van toepassing in 2025. Controleer of andere afschrijvingsvoordelen, zoals VAMIL (voor milieubedrijfsmiddelen), relevant zijn voor jouw investeringen.

🔑 Tip: Heb je plannen om nieuwe apparatuur aan te schaffen? Doe dat vóór het einde van het jaar om nog te profiteren van deze regeling.

3. Weet wat zakelijk vermogen écht betekent

Je zakelijke bankrekening is belangrijk voor je onderneming, maar wist je dat het saldo ook impact heeft op je belasting? Geld dat noodzakelijk is voor je bedrijf, zoals werkkapitaal, wordt niet belast in box 3. Zorg dat je duidelijk kunt aantonen waarom je dit vermogen nodig hebt.

Heb je echter extra liquide middelen die je niet direct nodig hebt? Overweeg dan om deze van zakelijk naar privé te halen, zodat je ze kunt gebruiken voor persoonlijke investeringen.

4. Houd grip op gemengde kosten

Kosten zoals zakenlunches, relatiegeschenken en congressen worden gemengde kosten genoemd. Deze kosten zijn maar gedeeltelijk aftrekbaar, maar je hebt keuze:

• Trek 80% van de gemaakte kosten af.
• Of kies voor aftrek van het bedrag boven de drempel (€5.300 in 2025).

🔑 Tip: Plan zakelijke evenementen strategisch. Door kosten slim te combineren met andere zakelijke uitgaven haal je het maximale uit je aftrekposten.

5. Controleer je recht op toeslagen

Als ondernemer kun je soms in aanmerking komen voor toeslagen zoals huurtoeslag, zorgtoeslag of kindgebonden budget. Dit hangt af van je toetsingsinkomen, dat je kunt verlagen door gebruik te maken van aftrekposten zoals de zelfstandigenaftrek.

🔑 Tip: Om te zien hoeveel toeslag je kunt krijgen, is het verstandig een proefberekening te maken. Houd er rekening mee dat de vermogensgrenzen in 2025 zijn gewijzigd ten opzichte van voorgaande jaren.

Laat geen geld liggen

Het belastingjaar is een kans om jouw onderneming financieel sterker te maken. Door slim gebruik te maken van aftrekposten, regelingen en handige tips zorg je dat je minder belasting betaalt en meer overhoudt om te investeren in je bedrijf.

👉 Actiepunt: Plan een moment in je agenda om je administratie door te nemen en controleer welke aftrekposten je kunt benutten. Geen vraag is te klein – want elke euro telt.

Tot slot

Wil je na het lezen van deze blog meer weten? Bij Firm24 staan we voor je klaar! Neem contact op voor een vrijblijvend adviesgesprek. Of lees een interessante blog over alles wat je moet weten over het lenen van familie of vrienden.